Quelles sont les fraudes courantes et comment puis-je les repérer ?
La plupart d'entre nous se méfient lorsqu'un inconnu nous aborde dans la rue avec une offre trop belle pour être vraie. Mais nous sommes bien moins vigilants en ligne, ce qui nous expose à des risques.
Méfiez-vous de ces fraudes courantes :
- Courriel/message d'hameçonnage
- Fraudes liées aux factures et aux demandes de paiement
- Fraude relative aux frais anticipés
- Fraude de paiement en trop
- Fausses récompenses
- Investissements sans risque à haut rendement
- Faux organismes de bienfaisance
- Fraude liée aux frais d'expédition
- Fraude liée à une étiquette d'expédition prépayée
- Fraude liée au réacheminement de colis
- Possibilités d'affaires/d'emploi
- Fraude à la réexpédition de colis
- Fraude liée à l'emploi
- Autres fraudes courantes
Courriel/message d'hameçonnage
Avez-vous reçu un courriel ou un message suspect, ou été redirigé(e) vers un faux site Web? Transférez-le à phishing@paypal.com, puis supprimez-le. Nous l'examinerons pour vous.
Nous n'utiliserons jamais le numéro 1 888 221-1161 pour vous appeler et vous demander des informations personnelles ou liées à votre compte.
Ne répondez pas, n'ouvrez pas de liens, ne téléchargez pas de pièces jointes et n'appelez pas aux numéros de téléphone indiqués.
Fraudes liées aux factures et aux demandes de paiement
Ces fraudes peuvent se présenter de nombreuses façons :
- Vous recevez une facture ou une demande de paiement par l'intermédiaire de PayPal, mais pour une cryptomonnaie, un produit ou un service que vous n'avez jamais commandés. Ne la payez pas.
- Vous recevez une facture ou une demande de paiement par l'intermédiaire de PayPal, et le mauvais acteur a inclus une note alarmiste. La note vous demande d'appeler à leur faux numéro de service clientèle.
- Vous recevez une fausse facture ou une demande de paiement par courriel, identique à un courriel PayPal authentique.
Ces fraudes tentent de vous inciter à envoyer de l'argent à un fraudeur ou à lui fournir vos informations personnelles ou financières. Méfiez-vous des messages alarmistes, vous avertissant de les appeler rapidement pour résoudre un « problème » sur votre compte.
Comment éviter cette fraude : Si vous recevez une facture ou une demande de paiement suspecte, ne la payez pas. N'appelez pas aux numéros de téléphone indiqués dans la remarque de la facture et n'ouvrez pas d'URL suspectes.
Signalez toute facture ou demande de paiement injustifiée en vous connectant au site Web de PayPal ou à l'application PayPal.
Fraude relative aux frais anticipés
Si vous recevez une offre pour de l'argent gratuit, il y a probablement un piège. Généralement, les fraudeurs vous demanderont d'envoyer une petite somme (pour les impôts, des documents juridiques, etc.) avant de pouvoir vous transférer les millions qui vous ont été promis, mais qu'ils n'ont jamais eu l'intention de vous envoyer.
Comment éviter cette fraude : Ne transférez pas d'argent à quelqu'un que vous ne connaissez pas.
Fraude de paiement en trop
- Un client envoie un paiement PayPal qui est supérieur au prix d'achat de la commande, puis vous demande de lui envoyer la différence par virement.
- Il peut vous dire qu'il vous a accidentellement trop payé, que l'argent supplémentaire est destiné aux frais d'expédition, qu'il vous offre une prime pour votre excellent service ou que l'argent est une compensation du stress qu'il vous a causé.
- Il peut même vous demander de transférer les frais d'expédition à son expéditeur.
- Cet escroc a peut-être payé avec une carte de crédit, un numéro de compte bancaire ou un compte chèque volé.
- Ce n'est pas parce qu'un paiement a été déposé sur votre compte que l'argent vous appartient. Si le titulaire légitime du compte signale une activité non autorisée, l'argent peut être retiré de votre compte.
- Si cela se produit, vous perdrez l'argent que vous avez viré au fraudeur, le produit que vous avez expédié, les frais d'expédition et votre paiement.
Comment éviter cette fraude :
- Ne transférez pas d'argent à quelqu'un que vous ne connaissez pas. Un acheteur légitime ne vous paiera pas trop cher pour une commande.
- Si un client vous paie trop cher et vous demande de lui virer la différence, envisagez d'annuler la commande, car il est fort probable que ce soit frauduleux.
- Ne transférez pas d'argent à la fausse société d'expédition, cela fait partie de leur fraude pour obtenir votre argent.
Fausses récompenses
Les messages vous demandant de payer des frais de manutention minimes pour collecter des récompenses fabuleuses sont généralement une fraude. Vous envoyez les frais de traitement et ne recevez rien en retour.
Comment éviter cette fraude : N'envoyez jamais de l'argent à quelqu'un que vous ne connaissez pas. Une récompense légitime ne nécessitera jamais un paiement pour être réclamée.
Investissements sans risque à haut rendement
Ce type d'investissement est généralement une fraude et s'accompagne souvent de messages vous incitant d'« agir maintenant! » pour une bonne affaire.
Comment éviter cette fraude : Cessez de communiquer avec cette personne ou cette entreprise.
Faux organismes de bienfaisance
Les escrocs utilisent les catastrophes pour inciter les personnes au grand cœur à faire des dons à de faux organismes de bienfaisance. Cela se produit généralement lorsqu'il y a une crise de réfugiés, une attaque terroriste ou une catastrophe naturelle (comme un tremblement de terre, une inondation ou une famine).
Comment éviter cette fraude : Vérifiez attentivement les antécédents de tout organisme de bienfaisance pour vous assurer que votre don sera versé à de véritables victimes. Utilisez les ressources pour découvrir des organismes de bienfaisance, comme ceux ci-dessous :
Si un organisme de bienfaisance n'a pas de site Web, soyez prudent(e). Pour en savoir plus sur les fraudes courantes et sur la façon de les éviter, recherchez en ligne la fraude liée aux frais anticipés. Vous pouvez également lire les documents du FBI sur les types de fraudes courantes. Plus important encore : soyez aussi prudent(e) en ligne que vous le seriez dans le monde réel.
Fraude liée aux frais d'expédition
Les fraudeurs intègrent l'expédition dans leurs stratagèmes de plusieurs façons. Assurez-vous de bien connaître les éléments suivants :
Fraude liée au service d'expédition
- L'acheteur vous demande d'utiliser son compte de livraison, soit parce qu'il bénéficie d'une réduction, soit parce qu'il a un fournisseur privilégié avec qui il travaille depuis des années, soit parce que son service d'expédition est moins cher ou plus fiable. Dans une autre variante de fraude, l'acheteur peut également vous demander de virer les frais d'expédition à son expéditeur préféré.
- Si vous utilisez le compte d'expédition de l'acheteur, il peut facilement contacter la société d'expédition et réacheminer la commande vers une autre adresse.
- L'acheteur peut alors déposer une réclamation pour demander un remboursement, car il n'a pas reçu sa commande.
- Vous n'êtes pas en mesure de prouver que l'acheteur a reçu sa commande et vous n'avez plus accès à votre produit, aux frais d'expédition et à votre argent.
- S'ils vous demandent de transférer l'argent à une fausse société d'expédition, ils peuvent voler votre argent.
- Après avoir viré l'argent, vous découvrirez que la commande a été effectuée avec une carte ou un compte bancaire volé. Vous pouvez être tenu(e) responsable du renvoi d'argent au client légitime dont le compte a été volé.
Comment éviter cette fraude :
- Utilisez uniquement votre compte d'expédition.
- Ne virez jamais d'argent à quelqu'un que vous ne connaissez pas, car vous ne pourrez pas le récupérer facilement.
- Si un client vous demande d'utiliser son service d'expédition, vérifiez attentivement sa commande pour détecter toute fraude. Il a peut-être utilisé une carte volée ou un compte bancaire frauduleux pour effectuer l'achat.
- Expédiez la commande à l'adresse indiquée sur la page Détails de la transaction.
Fraude liée à une étiquette d'expédition prépayée
- Vous recevez une commande d'un client qui vous demande d'utiliser son étiquette prépayée pour couvrir les frais d'expédition. (Il vous dira peut-être qu'il peut obtenir ses étiquettes à un prix réduit.)
- En fournissant l'étiquette, le client contrôle la destination du colis. Il peut l'envoyer dans un autre pays, une boîte postale ou un autre endroit introuvable.
- Pour être couvert(e) par le règlement sur la Protection des Marchands PayPal, vous devez expédier l'objet à l'adresse indiquée sur la page Détails de la transaction.
- L'étiquette d'expédition peut également avoir été achetée avec une carte de crédit volée.
Comment éviter cette fraude :
- Si le client vous demande d'utiliser son étiquette prépayée, vérifiez attentivement sa commande pour détecter la fraude. Il est possible qu'il ait utilisé une carte volée pour effectuer l'achat.
- N'acceptez pas les étiquettes d'envoi de vos clients.
- Expédiez la commande à l'adresse indiquée sur la page Détails de la transaction.
Fraude liée au réacheminement de colis
L'acheteur redirige le colis afin de pouvoir déposer une plainte en disant qu'il ne l'a jamais reçu.
- Un acheteur passe une commande et fournit une adresse d'expédition incorrecte ou fausse.
- La société d'expédition essaie de livrer le colis, mais n'y parvient pas.
- L'acheteur surveille les informations de suivi en ligne et remarque que l'expéditeur n'a pas pu livrer le colis.
- L'acheteur contacte votre société d'expédition et lui demande d'envoyer le colis à sa bonne adresse. La société d'expédition livre le colis au nouvel emplacement.
- L'acheteur dépose alors une plainte pour la non-réception de l'objet.
- L'envoi a été réacheminé, vous ne pouvez donc pas prouver que l'objet a été livré à l'adresse indiquée sur la page Détails de la transaction.
- L'acheteur conserve l'objet et l'argent.
- Le colis n'a pas été livré à l'adresse indiquée sur la page Détails de la transaction, vous n'êtes donc pas couvert par la Protection des marchands.
- Malheureusement, vous avez perdu le produit, les frais d'expédition et l'argent.
- Pour aggraver les choses, vous devrez peut-être également payer à votre expéditeur des frais de réacheminement supplémentaires.
Comment éviter cette fraude :
- Communiquez avec votre société d'expédition et empêchez les acheteurs de rediriger les colis.
- Validez l'adresse de l'acheteur avant l'expédition.
- Expédiez uniquement la commande à l'adresse indiquée sur la page Détails de la transaction.
Possibilités d'affaires/d'emploi
Les fraudeurs publient de fausses offres d'emploi sur des sites d'offres d'emploi, des sites de rencontres et des pourriels.
Fraude à la réexpédition de colis
- L'une des fraudes les plus populaires liées au travail à domicile consiste à réexpédier des appareils électroniques, des vêtements et d'autres articles hors des États-Unis.
- Vous recevez des articles (appareils électroniques, bijoux, vêtements, etc.) par la poste et on vous demande de les expédier à l'extérieur du pays.
- Les colis peuvent être adressés au nom de quelqu'un d'autre (la victime du vol de carte de crédit).
- Votre « employeur » vous fournit une étiquette d'expédition (également payée avec une carte de crédit volée).
- Votre « employeur » vous demande des renseignements personnels, comme votre numéro de sécurité sociale et les détails de votre compte bancaire, afin qu'il puisse « déposer directement » votre chèque.
- En général, vous ne vous ferez jamais payer et vous venez de vous exposer à la fraude.
- La plupart des marchands n'expédient pas les objets à l'extérieur du pays.
- Les fraudeurs ont besoin que vous agissiez comme intermédiaire pour les aider à faire sortir les marchandises du pays. Cela leur permet aussi d'éviter de se faire prendre.
- Ils utilisent vos renseignements personnels pour voler votre identité ou prendre le contrôle de votre compte.
Comment éviter cette fraude :
- Si cela semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas! Sachez à qui vous avez affaire et ne réexpédiez pas de colis.
- Si vous ne vous rendez compte de la fraude quau moment où les colis commencent à arriver, refusez la livraison ou retournez-les à l'expéditeur. En cas de fraude, signalez-la à l'Internet Crime Complaint Center ou contactez votre maître de poste.
- Ne communiquez jamais vos informations personnelles ou financières à une personne que vous ne connaissez pas.
Fraude liée à l'emploi
- Quelqu'un vous contacte au sujet d'une nouvelle possibilité d'affaires. Ils ont besoin d'un employé ou d'un partenaire pour leur vendre des caméras (ou un autre produit coûteux).
- Les escrocs incitent des personnes innocentes et dignes de confiance à leur envoyer de l'argent et des marchandises.
- Utiliser l'argent des commandes pour payer leur fournisseur. Ils communiqueront avec le fournisseur à l'avance pour l'informer que vous allez lui envoyer de l'argent.
- Remplacez l'adresse de votre compte PayPal par cette adresse. Ils vous donneront généralement une adresse qui ressemble à une adresse ordinaire, mais c'est une boîte postale.
- Une fois que vous aurez payé le fournisseur, vous commencerez à recevoir des réclamations d'acheteurs indiquant qu'ils n'ont pas reçu leur marchandise. Au lieu de cela, ils ont reçu une boîte vide (de la part de l'escroc).
- Vous contactez le fournisseur. Il vous informe que votre partenaire a dit que vous enverriez de l'argent pour des lingots d'or, il a donc expédié les lingots d'or (pas les appareils photo) à l'adresse de votre compte PayPal. Vous vous souvenez que votre partenaire vous a demandé de changer l'adresse de votre compte PayPal pour son adresse afin qu'il puisse récupérer l'or.
- Vous avez payé le fournisseur pour les caméras, vous déposez donc une plainte contre le fournisseur. Malheureusement, vous apprenez que vous pourriez être redevable de l'argent puisque le fournisseur a livré la marchandise à l'adresse de votre compte PayPal.
Comment éviter cette fraude :
- Si cela semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas! Sachez à qui vous avez affaire.
- N'indiquez pas l'adresse de quelqu'un d'autre sur votre compte PayPal.
- Vérifiez qui sont les fournisseurs et n'envoyez pas de l'argent à une personne que vous ne connaissez pas.
- Expédiez uniquement les objets à l'adresse indiquée sur la page Détails de la transaction.
- Soyez vigilant(e) si l'on vous demande d'expédier un grand nombre de colis à l'étranger ou vers la même boîte postale.
Autres fraudes courantes :
Vous pouvez en savoir plus sur certains stratagèmes de fraude bien connus et comment les éviter en cliquant sur les liens externes suivants :
Pour signaler un courriel ou un site Web suspect, transférez-le à l'adresse phishing@paypal.com. Après nous avoir envoyé ce courriel, supprimez-le de votre boîte de réception.
Si vous remarquez un paiement que vous n'avez pas autorisé, signalez-le immédiatement sur le Gestionnaire de litiges.